На основе этих данных составлен "портрет дропа" — признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать её мошенникам. Банк составил «портрет дропа» — это признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам.
В НСПК назвали мошеннические тренды на платежном рынке
- 28.08.2023
- Регистрация
- Банковские карты на черном рынке стоят 100 тысяч рублей — Мир новостей
- Первый уголовный срок за P2P-сделку: какие риски висят над криптанами в России
- Как узнать дропа
- Крупные банки России усилили блокировку карт подставных лиц мошенников: что известно
Дебетовые карты на дропов: тонкости продукта и дельные советы
Кто чаще всего выбирает такой сомнительный заработок и какие меры для борьбы со злоумышленниками предпринимаются? Именно на карты дропперов обманутые люди переводят средства на так называемые «безопасные счета». Дальше эти деньги проходят через цепочку переводов и впоследствии обналичиваются. К дропперам относят тех, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах и тех, кто передает свои карты скупщикам. Такую «работу» могут предлагать студентам, нуждающимся гражданам, социально неблагополучным людям и даже школьникам, у которых банковские карты могут появляться с 14 лет с согласия родителей. Привлекают их легкими заработками при минимуме усилий. При этом человек может даже не подозревать, что его вовлекли в преступную схему. Какие легенды используют мошенники?
Первые своими силами обналичивают деньги.
Как дропперов вовлекают в преступление Мошенническая схема всегда детально организована, вся цепочка продумывается и подготавливается заранее: заказчики подбирают дроповодов, которые уже общаются с дропами. Приглашением в схему нередко являются обычные объявления, где кандидатов приглашают, например, на работу в IT-сфере и предлагают быстрый заработный рост. Когда дроппер дает свое согласие на «работу», начинается процесс оформления банковских карт. Чтобы запутать полицию таких карт обычно не одна-две, а сильно больше, сообщает пресс-служба управления по организации борьбы с противоправным использованием информационно-коммуникационных технологий МВД РФ.
Код для публикации: МВД разработало законопроект о введении уголовной ответственности за передачу банковских карт ранее незнакомым лицам и их незаконный оборот, об этом заявил заместитель начальника Следственного департамента МВД России Данил Филиппов.
Эти люди принимают от мошенников деньги на свой счет, а дальше, следуя указаниям аферистов, переводят их другим лицам. Мошенник говорит: "Я буду ежедневно перечислять на твою карту определенную сумму, а ты — переводить ее по реквизитам, которые будут приходить вечером в WhatsApp". То есть, человек за вознаграждение предоставляет злоумышленникам свою карту для таких операций», — пояснил Максим Семов. Для чего используют дропперов Преступники используют дропов не только для «отъема» денег у населения, но и для других целей. Финансирование преступной деятельности. Чтобы правоохранительные органы не вышли на организаторов, все денежные переводы проходят через подставных лиц. Все это финансируется через цепочки дропов. Эти люди не знают, откуда пришли средства и кому уходят, они просто зарабатывают свою копейку, не догадываясь, что деньги предназначены террористическим организациям», — отмечает Максим Семов. Владельцы бизнеса часто используют дропов, чтобы вывести деньги с расчетного счета организации. Если речь идет о малом бизнесе, владелец, скорее всего, обратится за "помощью" к родным и знакомым с предложением: "Ребята, я буду вам переводить деньги, а вы их снимать, отдавать мне и получать за это некую сумму". Как правило, на такие вещи в первую очередь ведутся подростки и молодежь», — рассказал Максим Семов. Обмен криптовалюты на рубли. Есть законные способы обналичить криптовалюту — например, через криптобиржи, но россияне не всегда готовы ими пользоваться. Трейдер говорит: "Я готов купить твою криптовалюту за рубли. Если устраивает курс — вот мой кошелек". А дальше продавцу переводят рубли, но сначала прогоняют их через цепочку дропов. Потому что если трейдер отправит их напрямую, скорее всего, у банка возникнут вопросы относительно назначения платежа. P2P-сделки широко рекламируют в сети, и инвесторы часто используют их, потому что есть ложное убеждение, что других способов обменять криптовалюту нет, не через биржи же их проводить — это якобы долго и дорого, кроме того, нужно пройти процедуру идентификации и проверки личности, которая называется "знай своего клиента", а это, как полагают многие, может привести к блокировке операции», — пояснил Максим Семов. Как попадают в дропперы Дропперы не всегда действуют умышленно. Люди часто не догадываются о том, что нарушают закон. Поэтому дропов делят на две категории. К этому типу относят людей, которые осведомлены о криминальной составляющей своей деятельности. Такие дропы не понимают, что участвуют в противозаконной схеме. Им просто нужны деньги. В их число часто попадают молодые люди — школьники, студенты и пенсионеры. Существуют разные способы привлечения подставных лиц. Попасть в преступные схемы можно следующими путями. Родные просят помочь. С просьбой «сдать в аренду» свою банковскую карту могут обратиться люди из ближайшего окружения — родным сложно отказать, особенно, если речь идет о молодежи.
ТАСС: СБЕРБАНК С НАЧАЛА ГОДА ЗАБЛОКИРОВАЛ БОЛЕЕ 50 ТЫС. КАРТ-ДРОППЕРОВ - БАНК
Всплеск ценовой политики роста на услуги "дроп-карт" обусловлен попытками Сбера "прикрутить краник" нелегального использования своих карточек в неблаговидных схемах. «Переждать» не получится: три постулата Банка России Впервые термин «дроп» я услышал в далеком 2008 году. Скажем, дроп, которого нанимают для вывода средств из криптокошелька, просто переводит через себя деньги, и формально набор его операций законный, – поясняет представитель АРБ. Дроп — это человек, который за небольшую плату оформляет на себя обычную банковскую карту, которую затем передает мошеннику. Лица, которые позволяют использовать свои банковские карты для переброски денег, полученных криминальным путём, называются дропами или дропперами. Последние новости 22 Марта 2024.
Сколько в России дропперов и кто это такие?
Сын бывшего вице-губернатора Ленобласти задержан по подозрению в нелегальных операциях с дроп-картами на Garantex. «Большинство дроп-карт, которые продаются в даркнете, оформлены реальными людьми, им предлагают фиксированную сумму, обычно несколько тысяч рублей, за передачу сим-карты. Средняя стоимость реквизитов пластиковых банковских карт на «черном рынке» вне зависимости от целей их применения в 2023 году увеличилась. Банк составил «портрет дропа» — это признаки, которые указывают на высокую вероятность того, что клиент оформил карту, чтобы продать или передать ее мошенникам.
Финансовая сфера
| Продажа дебетовых карт: законно ли? – Telegraph | людьми, которые обналичивают и переводят похищенные телефонными мошенниками средства. |
| Дропперы: связующее звено преступной цепи | Лица, которые позволяют использовать свои банковские карты для переброски денег, полученных криминальным путём, называются дропами или дропперами. |
| Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга ‐ Сберометр | Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов». |
| Недетские игры: молодых людей все чаще вовлекают в преступные схемы | Банк России | Управляющий RTM Group Евгений Царев также заявил, что дроп-карты дорожают много лет подряд в среднем на 30% за год. |
| Банковские карты на черном рынке стоят 100 тысяч рублей — Мир новостей | Однако отмечу, что это такой вид банковских операций, при котором мошенники зачисляют средства на карт-счет дропа и сразу же их снимают через банкомат или интернет-банк. |
Мошенничество, кредитные карты и дропы...
Например, на сайте УМВД по Липецкой области опубликован материал «Подросток и дроперство», где разъясняется возможная уголовная ответственность за это: — На дропперов оформляются банковские карты дроп-карты , через которые телефонные мошенники переводят, а потом обналичивают украденные с других банковских карт средства. Далее деньги зачисляются на другой «пластик» или же через спецсервисы конвертируются в криптовалюту. Это могут делать как сами дропперы, так и их «хозяева». Иногда таких «переводчиков» используют втемную, но, как правило, за «работу» они получают вознаграждение. Необходимо разъяснять несовершеннолетним, что незрелость и легкомысленное отношение к финансовым инструментам может стоить очень дорого. И, вступая во взаимоотношения с серьезной кредитной организацией, уже не получится отделаться тем, что «я не знал…», «я больше не буду…». Отдельно стоит разъяснить ст. Уголовная ответственность по ст. В прошлом году, по данным «Известий», выяснилось, что четыре крупных банка не требовали предоставления согласия законного представителя подростка 14-18 лет, открывающего счет.
Это позволяет блокировать карты при первой подозрительной операции. Например, когда со счета подростка начали переводить десятки тысяч рублей на подозрительные реквизиты. Дропы имеют характерные поведенческие признаки, то как они пользуются счётом и приложением или то, что они переводят деньги на подозрительные реквизиты. Благодаря работе системы удалось за год снизить количество дропов в 2 раза. А проактивная блокировка счетов дропов в 2,5 раза уменьшила потери из-за их недобросовестной деятельности, — пояснил Олег Замиралов, руководитель Центра экосистемной защиты Тинькофф. Все чаще мошенники вербуют молодых людей в дропов — для молодежи это легкий и быстрый заработок и они не всегда понимают последствия таких действий как продажа карт, которые после используются для совершения преступлений: Благодаря работе системы мы заблокировали более 66 000 счетов, которые подростки продали злоумышленникам, — дополнил Олег Замиралов.
После этого сотрудник проверяет все выявленные совпадения с «портретом дропа», в случае необходимости проводит дополнительное расследование или сразу ограничивает дистанционное банковское обслуживание. Это затрудняет получение и вывод средств мошенниками с помощью переводов или банкоматов. За год Тинькофф заблокировал более 66 000 счетов, которые подростки продали злоумышленникам. Находить их помогает система фрод-мониторинга на основе искусственного интеллекта. Система анализирует поведение клиента и его платежные привычки по тысяче факторов. Например, фиксирует, где сколько денег человек переводит и куда.
Держать социальную дистанцию, не мелькать ни в каких делах — залог успеха акулы арбитража. Не имей 100 рублей, а имей 100 друзей, у которых есть ещё 100 друзей Карты я, как и говорил, чаще всего получаю через знакомых. Но ведь они не бесконечные. Со временем переходишь на друзей друзей, а потом вербуешь тех, кто будет приводить к тебе людей за процент. За каждую сделку можно получать процентами до пяти тысяч. Не обещаю, что заработок будет как у меня, но сил точно придётся потратить меньше. Сколько ты зарабатываешь Заработок зависит от твоего капитала и от того, каким видом арбитража ты пользуешься. Их много. Например, можно закупить на полмиллиона на популярной бирже, потом торговать в розницу с наценкой в 4-5 раз. От теории к цифрам: со стартовым капиталом от ста тысяч с каждой карты можно иметь 20-30 тысяч рублей в день. Больше пластика — больше денег. Каждую неделю у меня прибывает по две карты, помогают знакомые. Каждая из них живёт примерно полгода. Раньше все деньги я тратил на себя и не понимал, как можно столько зарабатывать. Почти сразу купил 14-й айфон, вложился в квартиру на Красном.
Карты, деньги и дропы вместо стволов: новая схема онлайн-казино
Казахстанцев делают дропперами: 09 октября 2023 10:14 Читать подробнее актуальные новости и события на сайте. это подставные лица, задействованные в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. Мы обнаружили такую схему: мошенники украли деньги у компании через интернет-банк и перевели их на счет в нашем банке, а потом вывели их через карты «дропов».
Зачем преступникам банковские карты с нулевым балансом, и чего стоит опасаться их держателям
Часто это означает, что ищут дропперов — хотя встречаются варианты и похуже с точки зрения закона. Иногда дропперами становятся несовершеннолетние: открыть счет в банке и получить дебетовую карту можно с 14 лет — правда, требуется согласие родителей или опекунов. Именно молодежь в основном и занимается денежными переводами в пользу мошенников. Говорит эксперт финансового рынка Андрей Бархота: Андрей Бархота эксперт финансового рынка «Дропперская деятельность характерна все-таки для молодой аудитории, для молодого населения, которое не имеет пока стабильного дохода и пытается найти его путем довольно легкого заработка. При этом как будто бы такой заработок без рисков.
Отдельно стоит разъяснить ст. Уголовная ответственность по ст. В прошлом году, по данным «Известий», выяснилось, что четыре крупных банка не требовали предоставления согласия законного представителя подростка 14-18 лет, открывающего счет. Более того, при оформлении карты онлайн даже не предусмотрены поля для загрузки копии такого документа.
Эксперты посчитали, что это может привести к тому, что «мошенники могут использовать детей, чтобы переводить через их счета похищенные у граждан средства. Опасность не только в репутационных рисках из-за угрозы попадания счетов в разряд подозрительных, но и в огромных долгах, которые выплачивать будут родители». В начале нынешнего года история с мошенниками развернулась в Екатеринбурге: они предлагали школьникам старше 14 лет оформить банковские карты. За каждый полученный пластик со всеми пин-кодами и паролями платили три тысячи рублей. Информация об этом попала в школьные чаты, педагоги предупреждали родителей, чтобы они проконтролировали детей.
ВКонтакте WhatsApp Telegram Телефонные мошенники с помощью методов социальной инженерии выуживают у граждан конфиденциальную информацию для кражи денег со счетов. Похищенные средства выводят совсем другие люди, их называют дропперами.
Кто чаще всего выбирает такой сомнительный заработок и какие меры для борьбы со злоумышленниками предпринимаются? Именно на карты дропперов обманутые люди переводят средства на так называемые «безопасные счета». Дальше эти деньги проходят через цепочку переводов и впоследствии обналичиваются. К дропперам относят тех, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах и тех, кто передает свои карты скупщикам. Такую «работу» могут предлагать студентам, нуждающимся гражданам, социально неблагополучным людям и даже школьникам, у которых банковские карты могут появляться с 14 лет с согласия родителей. Привлекают их легкими заработками при минимуме усилий.
Обращение самих дропов, либо их родителей, в случае с несовершеннолетними, в правоохранительные органы и написанием заявления в МВД. Задержание сотрудниками МВД дроповодов и инкассаторов с картами банков. Задерживают, как правило, в отделениях банков отдельный привет тамбурам и не открывающимся дверям либо недалеко от банкоматов. Что происходит в отделении полиции.
В случае вызова вас в полицию, либо в связи с задержанием, вам могут предъявить обвинение по ст. Ответственность за которые может быть вплоть до 15 лет лишения свободы конечно, такие сроки — это исключение из правил, но вот 3-4 года вполне реальный срок, а если это не в первый раз то возможно получить 6-7 лет лишения свободы , с наложением внушительного штрафа и возможным обязательством компенсировать ущерб. При этом не имеет никакого значения сумма, которую заработали именно вы, ответственность наступает даже за 1 ОДИН рубль, от украденных денежных средств. Часто, задерживают после того, как несколько человек дали показания на дроповода. Такие показания дают лица, с которыми ранее сотрудничал дроповод дроп, трейдер, заказчик , они были задержаны правоохранительными органами и опрошены. Те же, для смягчения своего наказания либо избежания уголовной ответственности, переводят «стрелки» на дроповода, таким образом сотрудничают со следствием, для установления всех участников преступной деятельности. Спасательный круг. У вас есть возможность избежать ответственности и остаться в ранге «свидетеля» по уголовному делу! Для этого необходимо перевести «стрелки» на другое лицо, а именно вашего заказчика. Но ваша позиция очень слаба, так как вы умышленно занимались этой деятельностью, на юридическом языке «имели умысел на совершение преступления».
Не лишним будет доказать факт того, что вы были введены в заблуждение и не знали реальных мотивов совершаемых преступлений либо вас принудили, возможно силой, к ведению такой деятельности. Это будет смягчающим обстоятельством по ст.
Как изменились способы вывода денег мошенниками после ухода из России Visa и MasterCard?
Кто чаще всего выбирает такой сомнительный заработок и какие меры для борьбы со злоумышленниками предпринимаются? Именно на карты дропперов обманутые люди переводят средства на так называемые «безопасные счета». Дальше эти деньги проходят через цепочку переводов и впоследствии обналичиваются. К дропперам относят тех, кто снимает деньги с чужих карт в банкоматах и тех, кто передает свои карты скупщикам. Такую «работу» могут предлагать студентам, нуждающимся гражданам, социально неблагополучным людям и даже школьникам, у которых банковские карты могут появляться с 14 лет с согласия родителей.
Привлекают их легкими заработками при минимуме усилий. При этом человек может даже не подозревать, что его вовлекли в преступную схему. Какие легенды используют мошенники?
Но не только подтвержденные статусы продавца и хорошие отзывы реальных покупателей — залог плодотворного сотрудничества. Не стоит сотрудничать с магазинами, оформление аккаунта которых похоже на сервис-однодневку. Важно задать правильные вопросы перед покупкой: Какие дропы у селлера? Проводились ли по ней крупные суммы? Переписка в ЛС форумов является залогом для успешного арбитража, в том случае если вас обманули Когда вы заказали дебетовую карту, вы обязательно должны проверить присланную вам посылку. В ней обязательно должен быть: скан паспорта дропа; логин и пароль от банка; привязанная сим-карта; кодовое слово; сама банковская карта.
После проверки комплекта стоит обязательно зайти в личный кабинет, проверить все ли работает, не загнана ли карта в минус. И приступить к прогреву карты, если он необходим. Если продавец вас обманул и вы заключили грамотно составленную сделку о покупке, то с уверенностью можете открывать арбитраж.
Как работают "дропы" Создавать подобные карты для "заработка" в больших количествах чаще всего предлагают мошенники: липовые следователи МВД, псевдосотрудники службы безопасности и самые разные "отмыватели черного нала". С помощью "дропов" они показывают фокусы по мгновенному исчезновению украденных миллионов. Посредников вербуют, чтобы спутать в раскладе все карты и замести следы. Например, на одном из видео в Сети человек в толстовке рассказывает: якобы на полностью законном обмене криптовалюты он зарабатывает 50 тысяч в день. Если какие-то вэтэбэшки — тысяч 350.
Это не простой обнал, где какое-то ИП дербанят, перевод идет от физического лица физическому. Даже если вопрос от банка поступает, у нас все чеки есть. То есть условно говорим, что был просто возврат долга", — заявил он. За это время человек сможет осознать, что на его сбережения покушаются. Деньги не уйдут, если счет получателя дискредитирован. Причем даже когда отправитель подтверждает перевод.
Газпромбанк не блокирует счета и операции клиентов со статусом «потенциальный неподтверждённый дроп», рассказал заместитель начальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков. Таким образом, происходит превентивный скоринг и разметка счетов потенциальных дропов», — объяснил Плешков. Другие крупные банки не ответили на запросы РБК.
МВД предлагает ввести уголовную ответственность за незаконный оборот банковских карт
Во время своего выступления Филиппов также посетовал на отсутствие в современных учебниках по криминологии разделов, посвященных бесконтактным преступлениям, а также советов о том, как не стать жертвой киберпреступников. Эксперты обсуждают современные тенденции и связанные с ними правовые риски цифровизации, анализируют выработку оптимальных направлений и поиска новых решений, направленных на укрепление цифрового суверенитета и безопасности России.
Несмотря на то, что владелец карты — несовершеннолетний, он, после получения паспорта, может сам контролировать счета без участия взрослых. В полиции соглашаются, что молодые люди могут попасться на удочку мошенников, и советуют родителям повышать финансовую грамотность детей. По данным нашего источника, схема с дроп-картами работает в Железнодорожном районе, в частности, в Белом Ключе. Схема такая: банковскую карту ребенок теперь может оформить самостоятельно, с 14 лет — возраста, когда ему выдают паспорт.
Родители ее уже не контролируют. К подростку обращается взрослый человек и предлагает привлекательную сумму за пользование его картой — 15-20 тысяч рублей. А потом на счет начинают поступать небольшие суммы — как правило, до 50 тысяч рублей, которые обналичиваются якобы через договор займа. Они написали заявление в Железнодорожное РУВД, но движения по нему почему-то так и нет, — рассказали горожане. Пластиковые карты, по их словам, есть у многих детей, но «покупатели» выбирают семьи побогаче.
Адаптивность и возможность интеграции в существующие системы делают ее привлекательной для предприятий и организаций, стремящихся повысить качество своих услуг. Факторы, которые необходимо учитывать при покупке радиочастотной технологии Drop Card Совместимость: Прежде чем инвестировать в технологию Drop Card RF, необходимо убедиться, что существующая инфраструктура может ее поддерживать. Проверьте, обладают ли ваши устройства необходимой совместимостью с аппаратным и программным обеспечением, чтобы максимально использовать возможности этой технологии. Функции безопасности: Различные реализации технологии Drop Card RF могут предлагать различные уровни безопасности. Для защиты данных следует искать решения с надежными протоколами шифрования и аутентификации.
Масштабируемость: Если вы являетесь владельцем бизнеса или организации, обратите внимание на то, может ли выбранное решение Drop Card RF масштабироваться в соответствии с вашими потребностями. Оно должно обеспечивать бесперебойную работу с растущим числом пользователей или устройств. Опыт пользователей: Удобство работы пользователя - важнейший аспект любой технологии. Выбирайте решение, предлагающее удобный интерфейс и плавный процесс взаимодействия между устройствами.
По оценкам Сбера, еще два года назад на даркнете карты Сбера для дропов стоили в среднем от девяти тысяч рублей за штуку в зависимости от статуса «пластика»: классическая, золотая, премиальная. С 2022 года цены существенно возросли. Так, классические карты продаются уже от 12 тыс. Как в России борются с дропами? По мнению экспертов, рост цен на дроп-карты непосредственно связан с успешными мерами по противодействию мошенникам. Например, в « Газпромбанке » рассказали «Известиям», что применяют так называемую антифрод-систему, способную идентифицировать клиента и отследить подозрительные операции по его карте. Ранее, в 2021 году, Центробанк опубликовал рекомендации для банков, позволяющие выявлять сомнительные операции теневой оборот через банковские карты.
Финансовая сфера
Так он стал "дропом" – человеком, который отдает посторонним свои банковские карты, пин-коды и пароли от личного кабинета. В результатах проведённого «Сбером» исследования также указывается на то, что дроп-карты других российских финансовых учреждений стоят немного дешевле. это подставное физическое лицо, оформившее на себя средства платежей (банковские пластиковые карты, банковские счета, электронные кошельки. Количество дропперов (дропов) — подставных лиц, занимающихся переводом и обналичиванием уже похищенных средств — в Российской Федерации уже составляет от 500. Дропперами, или дропами (от английского drop — бросать, капать), называют подставных лиц, которые задействованы в нелегальных схемах по выводу средств с банковских карт. „Дропам“ за регистрацию карты сейчас не готовы платить больше 5 тысяч рублей, и то это максимальная сумма.
Свежие материалы
- Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного
- Карты, деньги и дропы вместо стволов: новая схема онлайн-казино | Новости RTM Group
- Гигантская армия желающих
- Клиентам нечего бояться
Купить дроп карту рф
| ТАСС: СБЕРБАНК С НАЧАЛА ГОДА ЗАБЛОКИРОВАЛ БОЛЕЕ 50 ТЫС. КАРТ-ДРОППЕРОВ - БАНК | «Жизненный цикл» дроп-карты от получения до блокировки может составлять от нескольких часов до двух лет. |
| МВД призывает ввести уголовную ответственность за передачу банковских карт | это подставное физическое лицо, оформившее на себя средства платежей (банковские пластиковые карты, банковские счета, электронные кошельки. |
| Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного | За одну операцию дропам обещают несколько тысяч долларов. |
| Крупные банки запускают системы дроп-мониторинга ‐ Сберометр | Банки должны усилить контроль за дропами – конечными получателями несанкционированных денежных переводов. |
Для чего используют дропперов
- МВД хочет ввести уголовную ответственность за передачу карт сторонним лицам | Бробанк.ру
- В НСПК назвали мошеннические тренды на платежном рынке
- Регистрация
- Казахстанцев делают дропперами: 09 октября 2023 10:14 - новости на
- Здравствуйте примерно 3 месяца назад я стал дропом 2-карт одного -
КАК ОФОРМЛЯТЬ КАРТЫ НА ДРОПОВ / P2P АРБИТРАЖ / ДРОПЫ Обучение P2P / Урок 10
Аферисты перечисляют таким дропам деньги на карту, а те за небольшое вознаграждение снимают наличные в банкоматах. Зампред «Сбера» Станислав Кузнецов рассказал том, откуда теперь звонят злоумышленники и какие изменения произошли в сфере борьбы с дропами. Тинькофф банк объявил о разработке уникальной системы, которая в автоматическом режиме позволяет выявлять дропов — клиентов, которые оформляют карты не для собственного. Продажа банковской карты может обернуться проблемами с законом и долгами. «Дроп» заводит карту в банке на свое имя и за небольшую плату передает ее в пользование мошеннику. Только вот при P2P-сделке покупатель отправляет оплату за крипту не через биржу, а напрямую продавцу – чаще всего перечислением на его банковскую карту.