Инфляция в США в этом году и так обновила максимумы за несколько десятилетий, достигнув 9% в июне. Министр финансов США Джанет Йеллен 15 мая подтвердила, что дефолт в стране может случиться уже 1 июня.
Байден объявил о достигнутом соглашении по бюджету США
Министерство энергетики (DoE) США подготовило и опубликовало бюджетный запрос на 2024 финансовый год (начнётся 1 октября 2023 года). С 1 октября в США начинается новый финансовый год. "В 3 квартале 2024 финансового года выручка компании увеличилась на 17% и составила $69,1 млрд" А сейчас только начался второй квартал 2024. Текущий финансовый год в США оканчивается 30 сентября 2023 года. Сейчас американские власти просят конгресс увеличить лимит госдолга, закрепленный на отметке 31,4 триллиона долларов. Сенат США одобрил временную меру по расходам всего за три часа до наступления "шатдауна", чтобы предотвратить приостановку работы правительства, на субботнем вечернем голосовании. Об этом в эфире телеканала Fox заявил американский инвестор Роберт Кийосаки, известный тем, что предсказал банкротство Lehman Brothers, с которого начался финансовый кризис 2008 года.
Прогноз аналитика: доллару скоро могут найти замену в США
В 2007 году доля госдолга США в ВВП составляла около 60%, а сегодня — уже 120%, превышающие $34 трлн. В 2023 финансовом году дефицит бюджета США вырос до 1,7 трлн долларов, сообщили Белый дом и минфин страны. Как Америка зависит от потолка госдолга и чем дефолт США может грозить миру в 2023 году. 1 октября в США начался новый финансовый год, а уже 2 октября стоимость гособлигаций упал до уровня 2007 года вследствие того, что инвесторы стали распродавать ценные бумаги. Сенат США одобрил временную меру по расходам всего за три часа до наступления "шатдауна", чтобы предотвратить приостановку работы правительства, на субботнем вечернем голосовании. До этого времени Конгресс должен завершить работу над бюджетом на следующий год или по крайней мере принять временную резолюцию о финансировании правительства.
Госдолг Америки: ждать осталось недолго
Индекс инфляционных ожиданий на 5 лет вперед от Мичиганского университета. Министр финансов США Джанет Йеллен в последние дни не раз заявляла, что денег в казне осталось совсем чуть–чуть. News, analysis and opinion from the Financial Times on the latest in markets, economics and politics. Банк является первым учреждением, застрахованным FDIC, которое обанкротилось в США в этом году.
Toyota за финансовый год продала рекордное количество авто
На эти нужды запрошено в общей сложности 54 миллиона долларов. В значительной степени эти средства пойдут на расщирение экспериментальных возможностей в нацлаборатории Айдахо, призванных помочь продемонстрировать технологии микрореакторов и первый в мире жидкосолевой реактор на хлоридах. Укрепление физической безопасности и гарантий по нераспространению для нацлаборатории Айдахо. На эти нужды запрошено 178 миллионов долларов. Среди прочего, говорится об укреплении кибербезопасности. Развитие международных партнёрств. Министерство запросило 13 миллионов долларов, чтобы "помочь в продвижении глобальных усилий по декарбонизации".
Если в 2022 году на них потратили 1,272 триллиона, то на 2023 год выделили только 993 миллиарда долларов. О прогнозе инфляции США на 2023 год мы писали отдельно. В бюджете прогноз выглядит так: Выход на траекторию роста, по прогнозам ведомства, начнётся не раньше 2024 года.
Следует отметить, что ВВП Вашингтон считает в сопоставимых ценах, то есть корректирует на величину инфляции. Государственный долг США в 2023 году Одно из самых тонких мест — это дефицит бюджета США в 2023 году, который составит свыше 1,15 триллиона долларов. Брешь будут латать исключительно за счёт заимствований. Структура обязательств состоит из двух частей. В общей сложности показатель уже достиг порога, определённого Конгрессом. Так, чтобы рассчитаться по обязательствам Штатов , все жители такого государства, как Китай, должны бесплатно работать 2 года. России бы для этого потребовалось больше десятилетия. Однако ждать, что США столкнутся с дефолтом в обозримом будущем, точно не стоит — власти просто поднимут потолок долга еще раз, как это происходило и раньше.
Теперь депозиты клиентов Republic First перейдут под контроль Fulton Bank. На конец января этого года активы обанкротившейся организации оценивались в 6 миллиардов долларов. При этом на ее вкладах находилось порядка 4 миллиардов долларов, подчеркивают представители американского регулятора.
Неудивительно, что именно в апреле, когда были обнародованы итоги исполнения бюджета за предыдущий месяц, случилась очередная волна роста котировок CDS. Но, судя по котировкам CDS, которые продолжают находиться около максимума с 2009 года, американским финансистам вздыхать с облегчением пока рано. Поднять потолок госдолга должен конгресс США. Он это делает едва ли не ежегодно, за последние несколько десятилетий потолок увеличивался 78 раз. Но сейчас ситуация осложняется тем, что республиканская партия, на последних выборах в 2022 году получившая большинство в палате представителей конгресса, по политическим мотивам выдвигает условие: она проголосует за поднятие потолка, если правительство демократов согласится на существенное сокращение расходов бюджета. Для демократов, если они хотят выиграть президентские выборы в 2024 году, такая экономия неприемлема. Например, они предлагали сократить налоговые вычеты за покупку электромобилей и установку солнечных панелей, а также уменьшить госзатраты на погашение кредитов на образование. Тем временем президент США Джо Байден и законодатели—демократы возражают против снижения расходов, требуя увеличения потолка без дополнительных условий. Несмотря на явные разногласия с оппозицией, Байден не раз за последние недели заявлял, что с оптимизмом смотрит на дальнейшие переговоры с республиканцами по госдолгу и никакого дефолта не ожидает. В свою очередь, Маккарти после встречи с Байденом 17 мая сообщил журналистам, что Белый дом и конгресс всё еще далеки от соглашения о повышении потолка госдолга.
Путь к рецессии. Стоимость гособлигаций США рухнула до 16-летнего минимума
Первого октября в США стартовал новый финансовый год, а уже на следующий день обвалился рынок о октября доходность по десятилетним гособлигациям взлетела до пяти процентов (такого не было с 2007-го). Правительство США вступило в 2022 финансовый год так же, как закрыло 2021 — с огромным дефицитом бюджета. Туманность заявлений министр финансов США Джанет Йеллен относительно даты возможного дефолта говорит о том, что либо она сама мало представляет, когда это произойдет, либо она таким способом пытается заставить конгрессменов начать шевелиться. Рост дефицита американского бюджета становится все более неуправляемым: к концу 2023 финансового года он приблизился к уровням кризисного 2009 года.
Дефицит бюджета США вырос на сотни миллиардов долларов
Военный бюджет США на 2023 год В программной части закона отмечено, что Министерство обороны США запрашивало 773 миллиарда долларов, а выделили ведомству по официальным данным 795 миллиардов. Кроме того, деньги потратят на модернизацию средств ядерного сдерживания, повышение кибербезопасности, «приведение военно-воздушных сил в соответствие с вызовами 21-го века» что бы это ни значило , военно-морское судостроение и на другие цели. В огромном документе нелегко отыскать конкретные статьи расходов, но ниже мы детально разобрали военный бюджет США на 2023 год. Летательные аппараты На военную авиацию в 2023 году США планируют потратить 3,65 миллиарда долларов. Вероятно, часть этого будет направлена Украине или будет закуплена на замену того, что было отправлено с боевого дежурства. Учитывая, что США уже дали согласие на поставку танков Abrams для Украины, их будут производить — либо для отправки, либо для замещения в войсках. Соответственно, эти деньги получат американские производители военной техники. Закупка боеприпасов Всего по этой статье запланировано потратить 2,88 миллиарда долларов. Фактически на фоне событий 2022 года в США перезапускается оборонная промышленность.
Расходы на противодействие России и Китаю Поскольку КНР и РФ — в числе ключевых угроз, бороться с ними американскому налогоплательщику доведётся с размахом. Китай и Россия названы одними из основных проблем демократии, на защиту которой глобально потратят 1,8 миллиарда долларов.
По моему мнению, у Соединенных Штатов Америки уже нет никакого выхода из этой ситуации без серьезных изменений во внешней и внутренней политики, на которые нынешняя администрация Президента США просто не может пойти ни при каких условиях. В результате нынешний бюджетный и политический кризис в США продлятся как минимум еще на целый год — до прихода к власти новой администрации Президента США и до формирования в Конгрессе США адекватных политических образований.
Нынешний недееспособный Конгресс, расколотая Палата представителей и дряхлые полубезумные сенаторы типа Линдси Грэма ни к чему хорошему эту страну не приведут. И из-за этого именно сейчас, когда США являются фактически недееспособными, и Россия на войне с Украиной, и Иран с его союзниками в противостоянии с Израилем могут победить, применяя активную и наступательную тактику — у нынешних Соединенных Штатов Америки уже нет ни денег, ни ресурсов, ни политической воли на одновременную поддержку Украины и Израиля. Михаил Ошеров.
Дефолт может случиться в октябре - заявляет министерство финансов США finbi 19-окт, 08:55 Новый финансовый год наступает в Соединённых Штатах Америки 1 октября. Финансирование правительства продлено конгрессменами до 3 октября. Сообщение американского министерства финансов Джаннет Йеллен направила в конгресс послание, в котором сообщает об угрозе истощения запасов денежных ресурсов в случае непринятия чрезвычайных мер по увеличению либо замораживанию государственного долга. Министр финансов отмечает, что решение необходимо принять до 18 октября 2021 года, так как к этому времени будут исчерпаны все возможные меры по поддержанию финансовой стабильности.
Законопроект о снятии ограничений на займы до конца 2022 года, находящийся на рассмотрении американских законодателей, министр призывает принять как можно скорее, так как промедление в решении данного вопроса увеличит цену кредитов для населения, подорвёт доверие и отразится на кредитном рейтинге Америки самым негативным образом. Причины угрозы дефолта Это не первое письмо, направленное Джаннет Йеллен о возможном наступлении дефолта в стране. В июльском письме она докладывала о том, что государственный долг достигает опасного предела и составляет 28.
Так, госдолг США в очередной раз обновил рекорд, составив 33,442 трлн долларов. При этом только за первый день нового финансового года она вырос на 275 млрд долларов.
Помимо этого, высокие ставки ФРС делают дороже кредиты для бизнеса и населения, тормозят экономику. Однако чрезмерные траты могут столкнуть США в рецессию уже к концу 2023 года, полагают аналитики.
Джо Байден подписал бюджет США на 2023 финансовый год
Кстати, инфляция в прошедшем году падала прямо-таки по всему миру. Ну ничего, у них там сейчас новоизбранный Локо-Милей порядок наведет — наконец, заживут! Так что там в итоге с житьем-бытьем простого янки-Джона? У него всё нормалек: реальная зарплата в Штатах с поправкой на инфляцию растет уже седьмой месяц подряд — что гораздо приятнее, чем когда она падала предыдущие два года. Справедливости ради, надо заметить: темпы падений ранее были гораздо более впечатляющими, чем текущий рост. Как завершили год финансовые рынки? Вообще, последние 14 лет американский рынок крайне стабильно по большей части леопардовыми темпами обгоняет остальной мир. До этого были крайне печальные 2021 и 2022 года — и в середине 2023 года тоже был неиллюзорный шанс завершить год рекордной чередой из трех падений подряд но в конце года все инвесторы вдруг резко поверили, что ФРС сейчас начнет разворачивать ставку — и на рынке облигаций случилось нажористое ралли.
Правда, это в номинальном выражении — если из этих чисел вычесть еще конскую инфляцию 2022 года, то результат будет выглядеть попечальнее. У нас с вами достаточно близко случилось два года, когда единообразно падали вообще ВСЕ классы активов 2018 и 2022. И каждый раз за этим следовал год, когда, наоборот — крайне бодро зеленело и росло вообще всё, куда можно было вложить деньги. На этом всё, если вам понравились графики — рекомендую подписаться на email-рассылку Чарли Билелло, он там каждую неделю рассылает всякое интересное в таком же стиле. А про итоги 2023 года на российском фондовом рынке я вкратце писал вот здесь.
Финансы в IT В этом материале мы посмотрим на самые интересные графики, которые описывают происходившую в 2023 году вакханалию на американском фондовом рынке: почему аналитики банков оконфузились с прогнозами, где прячется рецессия, и как 7 крупнейших тех-компаний стали более влиятельными, чем целые страны. Есть такой западный блогер — Чарли Билелло. Раз в год он выпускает подборку самых интересных финансовых графиков по итогам года речь, конечно, в основном про США — для всех, кто интересуется инвестициями и кайфует от любопытной инфографики, это must read.
Так что, если вы читаете на английском, то рекомендую посмотреть его последнюю публикацию 2023: The Year in Charts в оригинале; для всех же остальных я подготовил подборку избранных картинок с моими комментариями ниже. Что ожидали от рынка в 2023-м… Для начала давайте вспомним, с каким настроением инвесторы заканчивали 2022 год. При этом для акций это получился худший год с 2008-го, а для облигаций — дак и вообще, худший за всю историю наблюдений. Короче, было больно! Глядя на такие расклады, в конце 2022-го чуть ли не все инвесторы одновременно ожидали, что в следующем году в экономике США непременно нагрянет рецессия а кто-то вообще полагал, что она на тот момент уже наступила, просто данные еще аккуратно посчитать не успели. Даже аналитики из топовых инвестбанков в дорогих красивых костюмах были уверены, что падение рынка акций продолжится в 2023-м. Вообще говоря, это весьма нетипичная штука: такие банковские прогнозы за последние 25 лет всегда были в среднем исключительно оптимистичными. Вслед за ним схлопнулись еще парочка немаленьких региональных банков: First Republic Bank и Signature Bank. В табличке ниже показано, что, вообще говоря, это были второй, третий и четвертый крупнейшие банковские крахи в истории США — по совокупности активов сложившихся банков 2023-й год превзошел даже печально известный 2008 год!
Но, как ни странно, ни в какие серьезные последствия этот банкопад не перерос в отличие от того же 2008-го : ФРС США быстренько подсуетились, пообещали всем вкладчикам всё вернуть из своих чтобы остановить панику , наладили каналы оперативной финансовой помощи самым болезным банкам — в общем, разрулили ситуацию. А в 2023-м они занимались ровно обратным: продолжали повышать ставку, чтобы задушить клятую инфляцию.
Глава Белого дома пообещал сразу же подписать документы. Финансовый год завершится 30 сентября. Демократы и республиканцы не могли согласовать окончательный проект с прошлого года из-за разногласий по поводу трат на решение миграционного кризиса и внешнюю политику.
Договориться демократы и республиканцы не могут до сих пор. Раз в два месяца они согласовывают временный бюджет, чтобы избежать шатдауна. Таким образом, получается, что проблема потолка госдолга в 2024 году остро не стоит. Ключевой вопрос — принятие федерального бюджета и угроза шатдауна. В то же время портфельный управляющий ALG Capital Вячеслав Голик отмечает, что соглашение не решает принципиальный вопрос с реформированием обязательных программ, и проблема госдолга будет сохраняться. Ответ прост — правительство тратит больше, чем получает от налогов и сборов. Нехватка денег уже много лет восполняется за счет выпуска государственных облигаций, то есть заимствования на рынке. Но с января 2023 года Конгресс не позволяет правительству наращивать госдолг, хотя заимствования критически необходимы для американской казны — бюджет в США дефицитный. В итоге госдолг США копится и постоянно увеличивается. Фактически сейчас Казначейство США покрывает бюджетные расходы за счет текущих налоговых поступлений и остатков со своего баланса. Крупнейшие кредиторы — Япония и Китай.