Зарегистрировано в Минюсте России 22 апреля 2010 г. N 16965 ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 2 апреля 2010 г. N 135-И О ПОРЯДКЕ ПРИНЯТИЯ БАНКОМ РОССИИ РЕШЕНИЯ О ГОСУДАРСТВЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ КРЕДИТНЫХ. Видеоинструкция пошагово раскрывает порядок оформления в системе дистанционного банковского обслуживания «Интернет-банкинг» платежных поручений в российских рублях в Российскую Федерацию. Цель программы – обзор изменений в нормативных документах Банка России по организации кассовой работы, вступающих в силу с 01 апреля 2023 г. Указание Бан.
№45 (15454), 27 апреля 2024 г.
Дополнить пунктом 2. При установлении, изменении курсов иностранных валют с использованием автоматизированной банковской системы уполномоченный банк филиал должен в порядке, предусмотренном его внутренними распорядительными документами, утвержденными руководителем уполномоченного банка филиала его заместителем, которому руководителем уполномоченного банка филиала предоставлено право устанавливать, изменять курсы иностранных валют , обеспечивать: определение даты и времени в часах, минутах и секундах установления курсов иностранных валют; фиксацию курса иностранной валюты, по которому проводится операция физического лица с наличной иностранной валютой и чеками; сохранность информации об установленных курсах иностранных валют, зафиксированной автоматизированной банковской системой, в течение срока хранения Реестра операций с наличной валютой и чеками, указанного в пункте 4. Главу 2 дополнить пунктом 2. Уполномоченный банк филиал при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками должен размещать информацию о курсах иностранных валют только внутри помещения, в котором находится уполномоченный банк филиал , включая внутреннее структурное подразделение уполномоченного банка филиала. Указанное в настоящем пункте требование о размещении информации о курсах иностранных валют не распространяется на ее размещение в средствах массовой информации, в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, мобильных приложениях уполномоченного банка. В абзаце втором пункта 4. Дополнить пунктом 4. В случае установления, изменения курсов иностранных валют приказом распоряжением кассовый работник должен проводить операцию с наличной иностранной валютой и чеками по курсу, действующему на момент передачи физическим лицом кассовому работнику наличной иностранной валюты, наличной валюты Российской Федерации, чеков и платежных карт. В случае установления, изменения курсов иностранных валют с использованием автоматизированной банковской системы кассовый работник до передачи ему физическим лицом наличной иностранной валюты, наличной валюты Российской Федерации, чеков и платежных карт должен проинформировать физическое лицо об установленном с использованием автоматизированной банковской системы курсе иностранной валюты.
Читать полностью.
Поэтому ЦБ настоятельно рекомендует банкам информировать клиентов о причинах ограничения интернет-банкинга, а также дать клиентам возможность предоставить необходимые пояснения и документы с целью осуществления ими защиты своих прав в соответствии с законодательством. Чужая инфа Банки нередко принимают решения об отказе исключительно на основании информации о ранее принятых другими кредитными организациями аналогичных мерах, что является нарушением определенных регулятором принципов работы с такой информацией, сообщается в документе. Указанный подход свидетельствует о том, что при принятии решения об отказе кредитные организации продолжают руководствоваться обстоятельствами, напрямую не связанными с риском совершения клиентом операции в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. В связи с этим Банк России дополнительно обращает внимание кредитных организаций на то, что получаемую информацию об отказах целесообразно учитывать при оценке степени риска клиента в совокупности с иными факторами, влияющими на такую оценку.
Банк России вправе запросить у соответствующего территориального учреждения Банка России необходимые сведения документы кредитной организации, направление которых в Банк России не предусмотрено нормативными актами Банка России. При направлении такого запроса срок рассмотрения документов не продлевается. Положения настоящего подпункта применяются также при оформлении кредитной организацией одним документом в том числе в виде устава в новой редакции как изменений, влекущих замену лицензии на осуществление банковских операций, так и иных изменений. В данном случае принятие Банком России решений о государственной регистрации и замене лицензии на осуществление банковских операций осуществляется в порядке, установленном главой 19 настоящей Инструкции, с учетом особенностей, определенных подпунктами 15.
Если в устав кредитной организации вносятся изменения, влекущие замену лицензии на осуществление банковских операций, а также изменения, связанные с изменением размера уставного капитала, глава 17 настоящей Инструкции применяется с учетом следующих особенностей. В случае увеличения уставного капитала: кредитная организация в форме акционерного общества в срок, предусмотренный пунктом 17. В случае уменьшения уставного капитала кредитная организация в срок, предусмотренный абзацем первым пункта 17. Текст изменений, вносимых в устав кредитной организации, оформляется по форме приложения 20 к настоящей Инструкции. Если в устав кредитной организации вносятся также изменения, связанные с изменением наименований отдельных банковских операций в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 162-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона "О национальной платежной системе", предусмотренные в абзацах восьмом и девятом настоящего подпункта действия осуществляются территориальным учреждением Банка России в течение 8 рабочих дней со дня получения документов кредитной организации. В случае увеличения уставного капитала кредитной организации в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью Банк России в течение трех рабочих дней с даты принятия решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав, направляет кредитной организации письменное сообщение в произвольной форме, содержащее информацию о дате принятия такого решения.
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
- Как физлицу сообщить в ФНС об операциях по иностранному счету. Инструкция
- Популярные законы
- Инструкция банка россия 135 и
- Инструкция 135 и ЦБ РФ последняя редакция, 135 и
- Введение с 1 мая новых повышенных коэффициентов в Инструкции Банка России № 139-И
Защита документов
[1] «Настоящая Инструкция устанавливает порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (преамбула к Инструкции № 135-И). Инструкция Банка России № 139-И «Об обязательных нормативах банков» вступила в силу с 1 января 2013 года. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ИНСТРУКЦИЯ от 2 апреля 2010 года № 135-И О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций (С изменениями на 19. Бесплатно скачать текст документа Инструкция Банка России от 27.07.18 N 190-И. Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) не позднее трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 6.14 настоящей Инструкции, вносит в Книгу государственной регистрации кредитных.
В борьбу за вкладчика вступают новые силы. Ставки растут?
Изменения вступят в силу с 1 апреля 2022 года, и глобально они сводятся к тому, что операционные офисы ОО , кредитно-кассовые офисы ККО и операционные кассы вне кассового узла ОКВКУ перестанут существовать. Операционные офисы, кредитно-кассовые офисы и операционные кассы вне кассового узла кредитных организаций их филиалов , которые будут действовать к 1 апреля 2022 года автоматически будут признаны с этой даты дополнительными офисами, но будут вправе осуществлять только те банковские операции, право на осуществление которых на 1 апреля 2022 года будет им предоставлено кредитной организацией или ее филиалом как соответствующему ВСП. При этом направление кредитными организациями их филиалами в Банк России уведомления об изменении сведений о дополнительном офисе не потребуется.
Регистрация в соответствии с Банком России 135 И обязательна для всех организаций, осуществляющих финансовые операции в России.
Она предусматривает подачу определенного пакета документов в соответствующие государственные органы и получение удостоверения уполномоченными органами. Это гарантирует соблюдение основных правил законодательства и защиту интересов всех сторон, участвующих в финансовых операциях. Инструкция Банка России 135 И является важным элементом финансовой системы России.
Благодаря ей организации могут осуществлять безопасные и прозрачные финансовые операции в строгом соответствии с законодательством. Успешная регистрация по Инструкции 135 позволяет организации развиваться и процветать в условиях современного рынка, обеспечивая стабильность финансовой системы страны. Государственная регистрация кредитной организации Государственная регистрация кредитной организации в России осуществляется в соответствии с инструкцией Банка России 135 И.
Для прохождения процедуры регистрации необходимо подготовить и предоставить следующие документы: 1. Заявление о государственной регистрации Заявление должно быть составлено на официальном бланке организации и содержать все необходимые реквизиты. В заявлении указываются цели и виды деятельности кредитной организации.
Учредительные документы Учредительный договор или решение об учреждении кредитной организации. Устав кредитной организации, в котором должны быть четко определены ее организационно-правовая форма, наименование, место нахождения и реквизиты. Документы, подтверждающие финансовую устойчивость кредитной организации Отчет о финансовых результатах за последний год.
Балансовую отчетность за последний год. Сведения о достоверности бухгалтерской финансовой отчетности. После подачи заявления и предоставления всех необходимых документов, Банк России проводит проверку и анализ деятельности кредитной организации.
В случае положительного результата, государственная регистрация кредитной организации будет осуществлена.
В соответствии с пунктом 18. В целях выполнения требований пункта 18. За четвертый квартал банк не в состоянии выполнить требование о представления отчетности в указанные сроки, поскольку в январе каждого года банк такие мероприятия можно осуществить только в первый рабочий день, следующий за новогодними каникулами.
После подачи заявления и предоставления всех необходимых документов, Банк России проводит проверку и анализ деятельности кредитной организации. В случае положительного результата, государственная регистрация кредитной организации будет осуществлена. Получение государственной регистрации является обязательным условием начала деятельности кредитной организации в России. Она позволяет организации работать легально и осуществлять все функции, связанные с банковской деятельностью.
Основные положения 135 и инструкции Банка России Регистрация кредитной организации Регистрация кредитной организации осуществляется в соответствии с инструкцией Банка России 135. Для этого необходимо предоставить полный пакет документов, удовлетворяющих требованиям Банка России. Основные положения инструкции Главная цель инструкции Банка России 135 — обеспечение стабильности кредитных организаций и защита интересов держателей и вкладчиков. Основные положения инструкции касаются таких аспектов как: 1 Установление собственных средств и капитала кредитной организации 2 Требования к организационно-правовой форме и наименованию кредитной организации 3 Практика проведения аудита и контроля за финансовыми операциями 4 Установление порядка проведения внутреннего аудита Соблюдение этих основных положений позволяет обеспечить стабильность и надежность работы кредитной организации, что является важным фактором для клиентов и инвесторов.
Регистрация банка в России осуществляется в соответствии с требованиями федерального законодательства о банковской деятельности и нормативными актами Банка России. Основное требование к учредителям и органам управления банка заключается в их соответствии требованиям надежности, профессионализма и деловой репутации. Все учредители и органы управления должны быть добросовестными и надежными, не иметь судимости за совершение экономических преступлений и не привлекаться к ответственности за нарушение банковского законодательства. Органы управления банка должны обладать достаточным опытом работы в банковском секторе и обеспечивать эффективное управление банковскими рисками и финансовым состоянием организации.
В состав органов управления должны входить квалифицированные специалисты с опытом работы в сфере финансов и банковского дела. Также требуется наличие надлежащей системы корпоративного управления, осуществляемой в соответствии с правилами и нормами, установленными российским законодательством. Банки в России обязаны соблюдать установленные Банком России требования к капиталу, ликвидности и достаточности собственных средств. Для этого необходимо проводить регулярное планирование и оценку рисков, а также разрабатывать стратегию развития и утверждать политику управления банком, включая управление кредитным, операционным и рыночным рисками.
Лицензирование деятельности кредитной организации Регистрация и получение лицензии кредитной организации осуществляется в рамках государственной процедуры, разработанной Банком России.
Положения и инструкции банка россии основные
Банк имеет право использовать подход к снижению кредитного риска в соответствии с п. 2.3 или 2.6 Инструкции Банка России № 139-И. Сателлитом к Инструкции № 135-И мы прилагаем Указание Банка России № 5775-У, которое устанавливает порядок открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов и перечень банковских операций, которые вправе осуществлять допофис. Последние новости о банках, банковских картах, сбережениях и финансовых рынках, — в теме «Свободной Прессы».
Каталог документов NormaCS
Порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств по решению учредителей участников или третьего лица третьих лиц , устанавливается Положением Банка России от 11 августа 2005 года N 275-П "О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями участниками или третьим лицом третьими лицами ", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 2 сентября 2005 года N 6974, 23 июля 2009 года N 14379 "Вестник Банка России" от 22 сентября 2005 года N 50, от 5 августа 2009 года N 46. Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России.
Инструкции ЦБ. Российской Федерации назовем Инструкцию Банка России от 2 апреля 20 г. Номер документа. От 2 апреля 20 года 135 И. Дата принятия.
Официально опубликовано 23.
Документ определяет требования к направляемому в межведомственную комиссию, созданную при Банке России, заявлению: об обжаловании решения: кредитной организации, профессионального участника рынка ценных бумаг за исключением профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего деятельность исключительно по инвестиционному консультированию , оператора инвестиционной платформы, страховой организации за исключением страховой медицинской организации, осуществляющей деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования , иностранной страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитного потребительского кооператива, в том числе сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, микрофинансовой организации,.
Представляется, что указанная проблема может быть решена путем внесения в пункт 18. Учитывая практическую значимость решения означенной проблемы, Ассоциация российских банков просит Вас рассмотреть вопрос о внесении предлагаемых изменений в пункт 18.
Законодательная база Российской Федерации
| Инструкция 28 и ЦБ РФ последняя редакция | Об Инструкции Банка России от 2 апреля 2010 года № 135-И О порядке принятия Банком России. В ПОМОЩЬ БУХГАЛТЕРУ:: Инструкция ЦБ России от 16.09.10 n 136-И Банковские новости. |
| Введение с 1 мая новых повышенных коэффициентов в Инструкции Банка России № 139-И | Краткий обзор ПП РФ от 09.02.2022 г. №135 и №136: "Об утверждении правил организации и проведения инспектирования производства МИ" и "Об утверждении требован. |
| Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И (ред. от 24.03.2020) | На примере банка «Фридом Финанс Казахстан» показываем, как можно скачать в мобильном банке отчет «Операции по текущему счету», который понадобится для подачи отчета о движении денежных средств (ОДДС) по зарубежному счету. |
| Срочный рынок — Московская Биржа | Рынки | Утратит силу Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями". |
Указание Банка России от 31.05.2022 г. № 6147-У (Изменение в №630-П)
Инструкция Банка России от 02.04.2010 № 135‑И «О порядке принятия Банком России 07 – 37 решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». Утратит силу Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями". Инструкция Банка России № 178-И от 28.12.2016 «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями». Виды лицензий содержатся в Инструкции Банка России от 02.04.2010 г. № 135-И. Утратит силу Инструкция Банка России от 28.12.2016 N 178-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями".
Указание Банка России от 31.05.2022 г. № 6147-У (Изменение в №630-П)
Свидетельство Банка России о государственной регистрации, лицензия на осуществление банковских операций направляются кредитной организации на бумажном носителе, а в случае представления документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, в форме электронных документов - в форме электронного документа и на бумажном носителе. Копии полученных территориальным учреждением Банка России документов уполномоченного регистрирующего органа в том числе в форме электронных документов остаются в территориальном учреждении Банка России. По решению Председателя Банка России или первого заместителя заместителя Председателя Банка России, непосредственно координирующего и контролирующего работу Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организации Банка России, полномочия территориальных учреждений Банка России по государственной регистрации кредитных организаций и лицензированию банковской деятельности могут быть переданы в центральный аппарат Банка России с определением Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России структурным подразделением Банка России, уполномоченным на рассмотрение комплектов документов, предусмотренных главами 3 , 6 - 8 , 14 - 17 , 20 и 26 - 28 настоящей Инструкции. Учредители кредитной организации 2. Учредителями кредитной организации могут быть юридические и или физические лица, участие которых в кредитной организации не запрещено федеральными законами. Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых трех лет со дня его государственной регистрации. Учредитель кредитной организации - юридическое лицо должен иметь устойчивое финансовое положение, достаточно собственных средств для внесения в уставный капитал кредитной организации, осуществлять деятельность в течение не менее трех лет и выполнять обязательства перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта Российской Федерации и соответствующим местным бюджетом за последние три года. При этом небанковская кредитная организация должна относиться к категории финансово стабильных кредитных организаций. Финансовое положение кредитной организации - учредителя не может быть признано удовлетворительным, если кредитная организация не выполняет обязательные резервные требования Банка России и имеет просроченные денежные обязательства перед Банком России. Достаточность собственных средств кредитной организации - учредителя определяется исходя из показателя собственных средств капитала ; 2.
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 9 к настоящей Инструкции, или их часть. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитно-кредитные операции, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 10 к настоящей Инструкции, или их часть. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях или со средствами в рублях и иностранной валюте для небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, содержащая все банковские операции, перечисленные в приложении 25 к настоящей Инструкции, или их часть. Объявление Банковские операции: 1 привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады до востребования и на определенный срок ; 2 размещение указанных в пункте 1 привлеченных средств от своего имени и за свой счет; 3 открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц; 4 осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; 5 инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц; 6 купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах; 7 привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов; 8 выдача банковских гарантий; 9 осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств за исключением почтовых переводов.
Порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств по решению учредителей участников или третьего лица третьих лиц , устанавливается Положением Банка России от 11 августа 2005 года N 275-П "О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями участниками или третьим лицом третьими лицами ", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 2 сентября 2005 года N 6974, 23 июля 2009 года N 14379 "Вестник Банка России" от 22 сентября 2005 года N 50, от 5 августа 2009 года N 46. Особенности государственной регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями устанавливаются иными нормативными актами Банка России.
В целях продления срока временного функционирования корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитная организация не ранее чем за месяц до даты закрытия корреспондентского субсчета филиала, указанной в абзаце седьмом настоящего подпункта, вправе направить на имя руководителя территориального учреждения Банка России его заместителя по месту открытия корреспондентского субсчета филиала заявление об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. По заявлению кредитной организации территориальным учреждением Банка России по месту открытия корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, принимается решение об изменении даты закрытия указанного корреспондентского субсчета, которое оформляется письмом в адрес кредитной организации, подписываемым руководителем территориального учреждения Банка России его заместителем. В письме указывается дата закрытия корреспондентского субсчета филиала в соответствии с заявлением кредитной организации, которая не может быть позднее трехсот шестидесяти календарных дней с даты направления уведомления, предусмотренного абзацем четвертым пункта 9. При переподчинении внутреннего структурного подразделения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, кредитной организации ее другому филиалу в территориальные учреждения Банка России, осуществляющие надзор за ее его деятельностью, за деятельностью филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению такого внутреннего структурного подразделения данная кредитная организация филиал направляет уведомление по форме приложения 15 к настоящей Инструкции. Данное уведомление оформляется с учетом следующего: наименование указывается следующим образом: "Уведомление кредитной организации филиала о переподчинении внутреннего структурного подразделения изменении его реквизитов "; текст в графе 2 строки I указывается следующим образом: "Сведения о кредитной организации филиале , которой переподчиняется внутреннее структурное подразделение"; текст в графе 2 строки 14 указывается следующим образом: "Наименование уполномоченного органа управления кредитной организации, принявшего решение о переподчинении внутреннего структурного подразделения". Переподчинение дополнительного офиса операционного офиса осуществляется при соблюдении требования, установленного абзацем вторым пункта 9. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению переподчиняемого внутреннего структурного подразделения в течение пяти рабочих дней с даты получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего подпункта, вносит соответствующие сведения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Глава 10. Порядок открытия закрытия представительства кредитной организации на территории Российской Федерации. Уведомление кредитной организации о создании представительства на территории иностранного государства 10. Представительство кредитной организации открывается закрывается по решению органа управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации. Представительство кредитной организации представляет интересы кредитной организации и осуществляет их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции. Кредитная организация в день открытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по месту открытия представительства. К указанному в абзаце первом настоящего пункта уведомлению прилагается утвержденное органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено в соответствии с уставом кредитной организации, положение о представительстве по одному экземпляру для каждого из указанных выше территориальных учреждений Банка России. Кредитная организация в течение десяти календарных дней с момента внесения изменений в положение о представительстве направляет по одному экземпляру уведомления об этом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации, с приложением одного экземпляра изменений, вносимых в положение о представительстве. Кредитная организация в течение десяти календарных дней со дня закрытия своего представительства направляет по одному экземпляру уведомления об этом по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляется справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России кредитной организации, в которой был открыт счет представительства кредитной организации , содержащая информацию о дате закрытия указанного счета. Территориальное учреждение Банка России по местонахождению представительства кредитной организации в течение пяти рабочих дней с момента получения соответствующего уведомления вносит сведения об открытии изменении реквизитов, о закрытии представительства в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Представительство на территории иностранного государства создается кредитной организацией, соответствующей требованиям статьи 35 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", после уведомления Банка России. Данное уведомление в письменном виде в произвольной форме направляется кредитной организацией в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Глава 11. Порядок открытия закрытия филиалов кредитной организации на территории Российской Федерации 11. Филиал кредитной организации открывается закрывается по решению ее уполномоченного органа управления. Кредитная организация, открывающая филиал, должна: представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России; выполнять иные требования, установленные настоящей Инструкцией. Филиал кредитной организации должен иметь печать. Печать филиала кредитной организации должна содержать полное фирменное наименование, указание на местонахождение кредитной организации, а также наименование филиала и указание на его местонахождение. Кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала по форме приложения 11 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. Если филиал кредитной организации открывается на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, открывшей филиал, указанное в абзаце первом настоящего пункта уведомление направляется только в это территориальное учреждение Банка России. К уведомлению, указанному в пункте 11. Если кандидат на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитной организации получил образование за границей Российской Федерации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, должны быть представлены документы, предусмотренные абзацами седьмым и восьмым пункта 22. При этом документы, предусмотренные абзацами вторым - четвертым и абзацем тринадцатым указанного подпункта, составляются кредитной организацией и подписываются ее уполномоченным лицом; документ, предусмотренный абзацем двенадцатым указанного подпункта, подписывается уполномоченными лицами кредитной организации и страховой организации, заключившими договор имущественного страхования направляются только в территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала. В случае открытия филиала кредитной организации на территории, подведомственной территориальному учреждению Банка России, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации, все перечисленные выше документы направляются в это территориальное учреждение Банка России. При этом положение о филиале направляется в одном экземпляре. Документы, указанные в пункте 11. Сокращенное наименование филиала кредитной организации должно соответствовать требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, определяющими порядок идентификации участников межбанковских расчетов; анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации должны быть заполнены этими кандидатами собственноручно. При этом представляются один подлинный экземпляр анкеты и один экземпляр анкеты в виде копии, заверенной кандидатом собственноручно. Одновременно с документами, указанными в пунктах 11. Государственная регистрация таких изменений осуществляется в порядке, установленном главой 16 настоящей Инструкции. Территориальное учреждение Банка России по месту открытия филиала кредитной организации рассматривает документы, указанные в пунктах 11. В этот срок территориальным учреждением Банка России: принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала; подготавливается заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России. В случае принятия положительного решения территориальное учреждение Банка России направляет заключение по форме приложения 12 к настоящей Инструкции в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации. Одновременно по одному экземпляру анкет кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации с отметкой о согласовании по форме, предусмотренной в приложении 1 к настоящей Инструкции, заключение о соответствии помещений филиала для совершения операций с ценностями требованиям, установленным нормативными актами Банка России, направляются в кредитную организацию, открывшую филиал. В случае принятия отрицательного решения территориальное учреждение Банка России в письменной форме информирует территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и кредитную организацию о необходимости выполнения соответствующих требований, установленных нормативными актами Банка России. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пунктах 11. Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения порядкового номера. В течение трех рабочих дней с момента фактического назначения согласованного кандидата на должность руководителя, заместителя руководителя, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера филиала кредитная организация должна в письменном виде уведомить об этом территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала. К уведомлению прилагаются надлежащим образом заверенные копия соответствующего решения уполномоченного органа управления кредитной организации и копия доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации. В случае замены доверенности, выданной руководителю филиала кредитной организации, надлежащим образом заверенная копия новой доверенности должна быть представлена кредитной организацией филиалом в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, не позднее десяти календарных дней с момента замены. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью филиала, на следующий рабочий день после дня поступления уведомления, указанного в пункте 11. Кредитная организация обязана уведомить о закрытии филиала всех кредиторов кредитной организации, обслуживающихся в закрываемом филиале, одним из следующих способов: путем направления каждому из них письменного уведомления; путем опубликования сообщения в средствах массовой информации и размещения его в местах, доступных для клиентов в головном офисе кредитной организации, имеющей филиалы, и во всех иных подразделениях кредитной организации. При этом каждому иностранному клиенту должно быть направлено письменное уведомление. Уставом кредитной организации может быть предусмотрен иной порядок уведомления клиентов. В уведомлении о закрытии филиала кредитной организации должны содержаться: указание на ответственность кредитной организации по обязательствам перед клиентами закрываемого филиала; сведения о номере корреспондентского счета кредитной организации корреспондентского субсчета ее другого филиала , на который перечисляются остатки средств со счетов закрываемого филиала. Кредитная организация после завершения выполнения обязанности, предусмотренной пунктом 11. В территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, дополнительно представляются: надлежащим образом заверенная копия документа с решением о закрытии филиала один экземпляр ; документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса кредитной организации, имеющей филиалы, или другого филиала один экземпляр ; справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения Банка России, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала. Одновременно с документами, указанными в пункте 11. Территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, рассматривает документы, указанные в пункте 11. В случае соответствия документов требованиям, установленным федеральными законами и нормативными актами Банка России, территориальное учреждение Банка России в указанный в абзаце первом настоящего пункта срок вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и направляет: сообщение о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения по форме приложения 14 к настоящей Инструкции - в Банк России; письменное уведомление о внесении сведений о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций с указанием даты внесения - в территориальное учреждение Банка России, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в кредитную организацию. Датой закрытия филиала кредитной организации является дата направления кредитной организацией уведомления, предусмотренного пунктом 11. Глава 12. Порядок открытия закрытия и изменения местонахождения внутренних структурных подразделений кредитной организации филиала на территории Российской Федерации 12. Дополнительные офисы, кредитно-кассовые офисы, операционные офисы, операционные кассы вне кассового узла открываются закрываются по решению органа управления кредитной организации решению руководителя филиала , которому это право предоставлено уставом кредитной организации положением о филиале. Датой открытия дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла является дата направления уведомления, предусмотренного соответственно пунктом 12. С указанной даты внутреннее структурное подразделение вправе осуществлять делегированные ему банковские операции и сделки. Датой закрытия дополнительного офиса, кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла является дата направления уведомления, предусмотренного соответственно пунктом 12. Об открытии изменении местонахождения адреса дополнительного офиса кредитная организация филиал уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России по месту открытия новому местонахождению дополнительного офиса. К уведомлению прилагаются документы, предусмотренные подпунктом 9. Об открытии изменении местонахождения адреса кредитно- кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла кредитная организация филиал уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации филиала , и территориальное учреждение Банка России по месту открытия новому местонахождению кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла. К уведомлению, направляемому в территориальное учреждение Банка России по месту открытия новому местонахождению кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла, прилагаются документы, предусмотренные подпунктом 9. О прекращении совершения банковских операций и сделок в дополнительном офисе кредитная организация филиал уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России по местонахождению дополнительного офиса. О прекращении совершения операций в кредитно-кассовом офисе, операционном офисе, операционной кассе вне кассового узла кредитная организация филиал уведомляет по форме приложения 15 к настоящей Инструкции территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее его деятельностью, и территориальное учреждение Банка России по местонахождению кредитно-кассового офиса, операционного офиса, операционной кассы вне кассового узла. Внесение сведений об открытии изменении местонахождения адреса внутреннего структурного подразделения в Книгу государственной регистрации кредитных организаций осуществляется территориальным учреждением Банка России вне зависимости от направления запроса проведения проверки , предусмотренного абзацем вторым пункта 9. Раздел III. Расширение деятельности кредитной организации путем получения лицензий на осуществление банковских операций Глава 13. Общие положения 13. Кредитная организация для расширения деятельности путем получения лицензии, предусмотренной подпунктом 14. Банк, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, для расширения деятельности путем получения лицензии, предусмотренной подпунктом 14. Глава 14. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковских операций для расширения деятельности кредитной организации 14. Банку, имеющему лицензию на осуществление банковских операций, для расширения деятельности могут быть выданы лицензии следующих видов. Данная лицензия может быть выдана банку при наличии или одновременно с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте. Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте может быть выдана банку при наличии лицензии, указанной в подпункте 14. Генеральная лицензия, содержащая банковские операции, перечисленные в приложении 18 к настоящей Инструкции. Данная лицензия может быть выдана банку, имеющему лицензии на осуществление всех банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте, а также выполняющему установленные статьей 11. Наличие лицензии на осуществление банковских операций с драгоценными металлами не является обязательным условием для получения Генеральной лицензии. Кредитная организация, имеющая Генеральную лицензию, может с разрешения Банка России создавать на территории иностранного государства филиалы и после уведомления Банка России - представительства. Кредитная организация, имеющая Генеральную лицензию, может с разрешения и в соответствии с требованиями Банка России иметь на территории иностранного государства дочерние организации. При рассмотрении вопроса о выдаче банку лицензии, указанной в подпункте 14. При рассмотрении вопроса о выдаче банку Генеральной лицензии в банке проводится комплексная проверка в порядке, установленном нормативными актами Банка России, или принимаются во внимание результаты комплексной проверки, если она была завершена не ранее чем за три месяца до представления ходатайства о выдаче данной лицензии в территориальное учреждение Банка России. Кредитная организация, ходатайствующая о выдаче Генеральной лицензии, вправе обратиться в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, с ходатайством о проведении комплексной проверки. Сроки проведения комплексной проверки и проверяемый период деятельности кредитной организации согласовываются территориальным учреждением Банка России с указанной кредитной организацией. Лицензии на осуществление банковских операций, указанные в подпунктах 14. Расчетная небанковская кредитная организация может расширить круг осуществляемых банковских операций путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций из числа указанных в приложении 9 к настоящей Инструкции. Небанковская кредитная организация, осуществляющая депозитно-кредитные операции, может расширить круг осуществляемых банковских операций путем получения лицензии, содержащей более широкий перечень банковских операций из числа указанных в приложении 10 к настоящей Инструкции. Для получения лицензии на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов кредитная организация дополнительно представляет в одном экземпляре : надлежащим образом заверенную копию документа, выдаваемого Министерством финансов Российской Федерации и подтверждающего согласование осуществления кредитной организацией операций с драгоценными металлами; справку кредитной организации о наличии весоизмерительных приборов и разновесов в случаях, установленных нормативными актами Банка России. Для получения банком, с даты государственной регистрации которого прошло менее двух лет, лицензии на осуществление банковских операций, указанной в подпункте 14. Территориальное учреждение Банка России в течение девяноста календарных дней с момента получения документов, указанных в пункте 14. Указанное в абзаце первом настоящего пункта заключение должно содержать: оценку бизнес-плана кредитной организации; сведения об имевших место проверках кредитной организации, проведенных территориальным учреждением Банка России за последние два года; информацию о выполнении кредитной организацией требований, предусмотренных пунктами 13. К заключению, указанному в пункте 14. Банк России рассматривает полученные документы и принимает решение о выдаче об отказе в выдаче кредитной организации лицензии, указанной в ее ходатайстве, в срок, не превышающий шестидесяти календарных дней с даты получения заключения и документов, указанных в пунктах 14. Этот срок может быть продлен не более чем на тридцать календарных дней с письменным информированием об этом кредитной организации с указанием причин продления и конкретного срока продления.